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人民銀行就跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法答問(wèn)

來(lái)源:網(wǎng)絡(luò)資源 2009-10-20 17:52:25

  摘要:試點(diǎn)管理的指導(dǎo)思想是在保證風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,盡可能按照國(guó)際慣例制定《辦法》,減少制度障礙,適當(dāng)提供便利,嚴(yán)格貿(mào)易真實(shí)性審核,實(shí)行總量控制,穩(wěn)步推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)。
  國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》有關(guān)問(wèn)題答記者問(wèn)

  1、問(wèn):當(dāng)前出臺(tái)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》的背景是什么?

  答:當(dāng)前,受?chē)?guó)際金融危機(jī)影響,美元、歐元等主要國(guó)際結(jié)算貨幣匯率大幅波動(dòng),我國(guó)及周邊國(guó)家和地區(qū)的企業(yè)在使用第三國(guó)貨幣進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算時(shí)面臨較大的匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),隨著我國(guó)與東盟國(guó)家及內(nèi)地與港澳地區(qū)的貿(mào)易、投資和人員往來(lái)關(guān)系迅速發(fā)展,以人民幣作為支付手段的呼聲越來(lái)越高。在當(dāng)前全球金融危機(jī)的影響不斷擴(kuò)散的情況下,為順應(yīng)國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)和企業(yè)的要求,保持我國(guó)與周邊國(guó)家和地區(qū)的貿(mào)易正常發(fā)展、為企業(yè)提供更多便利,國(guó)務(wù)院于2009年4月8日決定在上海市和廣東省廣州、深圳、珠海、東莞4城市先行開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作,境外地域范圍暫定為港澳地區(qū)和東盟國(guó)家,并要求人民銀行會(huì)同有關(guān)部門(mén)盡快制定出臺(tái)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《辦法》”)。

  2、問(wèn):試點(diǎn)管理的指導(dǎo)思想是什么?

  答:試點(diǎn)管理的指導(dǎo)思想是在保證風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,盡可能按照國(guó)際慣例制定《辦法》,減少制度障礙,適當(dāng)提供便利,嚴(yán)格貿(mào)易真實(shí)性審核,實(shí)行總量控制,穩(wěn)步推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)。

  試點(diǎn)過(guò)程中,人民銀行一方面通過(guò)現(xiàn)有的反洗錢(qián)及人民幣存款賬戶管理制度對(duì)商業(yè)銀行和試點(diǎn)企業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管,另一方面建立人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng),逐筆收集并長(zhǎng)期保存與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算有關(guān)的各類(lèi)信息,對(duì)人民幣跨境收付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析、監(jiān)測(cè)。

  3、問(wèn):試點(diǎn)的地區(qū)是如何確定的?

  答:2008年,上海市和廣東省政府先后向國(guó)務(wù)院提出希望在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)。鑒于上海市和廣東省在企業(yè)選擇和政策配套等方面準(zhǔn)備比較充分,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)了上海市和廣東省內(nèi)的廣州、深圳、珠海和東莞四城市率先進(jìn)行試點(diǎn)工作。同時(shí),明確境外試點(diǎn)地域范圍暫定為港澳地區(qū)和東盟國(guó)家。

  4、問(wèn):試點(diǎn)企業(yè)是如何選取的?

  答:根據(jù)《辦法》要求,試點(diǎn)地區(qū)的省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)推薦跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的試點(diǎn)企業(yè),然后由人民銀行會(huì)同財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)進(jìn)行審核,選擇國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富,遵守財(cái)稅、商務(wù)、海關(guān)和外匯管理各項(xiàng)規(guī)定,資信良好的企業(yè)參加試點(diǎn)。試點(diǎn)企業(yè)須如實(shí)注冊(cè)、真實(shí)出資并在所在省市具有實(shí)際的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,遵守跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的各項(xiàng)具體規(guī)定。

  5、問(wèn):試點(diǎn)企業(yè)使用人民幣進(jìn)行跨境貿(mào)易結(jié)算能享受出口退稅嗎?企業(yè)在辦理海關(guān)報(bào)關(guān)和出口退稅方面應(yīng)遵守什么規(guī)定?

  答:使用人民幣結(jié)算的出口貿(mào)易,按照有關(guān)規(guī)定享受出口貨物退(免)稅政策。試點(diǎn)企業(yè)在辦理以人民幣結(jié)算的跨境貿(mào)易報(bào)關(guān)和出口貨物退(免)稅時(shí)不需提供外匯核銷(xiāo)單。具體出口貨物退(免)稅管理辦法由國(guó)務(wù)院稅務(wù)主管部門(mén)制定。

  試點(diǎn)企業(yè)如違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定,將依法處罰,并取消其試點(diǎn)資格。試點(diǎn)企業(yè)有關(guān)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的違法違規(guī)信息,將錄入有關(guān)部門(mén)共享的人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)和人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

  6、問(wèn):試點(diǎn)企業(yè)在開(kāi)辦跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)中還應(yīng)遵守哪些具體規(guī)定?

  答:試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)確?缇迟Q(mào)易人民幣結(jié)算的貿(mào)易真實(shí)性,建立跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算臺(tái)賬,準(zhǔn)確記錄進(jìn)出口報(bào)關(guān)信息和人民幣資金收付信息。

  對(duì)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算項(xiàng)下涉及的國(guó)際收支交易,試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。

  7、問(wèn):符合什么條件的境內(nèi)商業(yè)銀行可以提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)?

  答:境內(nèi)具有國(guó)際結(jié)算能力、為試點(diǎn)企業(yè)開(kāi)戶或?yàn)榫惩馍虡I(yè)銀行開(kāi)立同業(yè)往來(lái)賬戶的境內(nèi)商業(yè)銀行可以為試點(diǎn)企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。試點(diǎn)初期,由于準(zhǔn)備情況存在差異,會(huì)出現(xiàn)部分銀行不能馬上開(kāi)辦跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的情況。

  8、問(wèn):什么是境內(nèi)結(jié)算銀行?境內(nèi)結(jié)算銀行辦理什么業(yè)務(wù)?履行什么職責(zé)?

  答:境內(nèi)具有國(guó)際結(jié)算能力、為試點(diǎn)企業(yè)開(kāi)戶的銀行稱為“境內(nèi)結(jié)算銀行”。

  境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)遵守人民幣貿(mào)易結(jié)算的有關(guān)規(guī)定,為試點(diǎn)企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。主要規(guī)定包括:

  (1)按照人民銀行規(guī)定,對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與人民幣收支的一致性進(jìn)行合理審查。境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定,采取有效措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,妥善保存客戶身份資料和交易記錄,確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易的具體情況。

 。2)對(duì)于人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下涉及的國(guó)際收支交易,按照有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。按照外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的有關(guān)規(guī)定對(duì)人民幣跨境貿(mào)易項(xiàng)下涉及的居民對(duì)非居民的負(fù)債辦理外債登記,但不納入外債管理。

 。3)應(yīng)按人民銀行相關(guān)要求接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)并報(bào)送人民幣跨境收付信息。

  9、問(wèn):什么是境內(nèi)代理銀行?境內(nèi)代理銀行辦理什么業(yè)務(wù)?履行什么職責(zé)?

  答:境內(nèi)代理銀行是指為境外商業(yè)銀行(即境外參加銀行)開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶的境內(nèi)商業(yè)銀行。境內(nèi)代理銀行可以同時(shí)作為境內(nèi)結(jié)算銀行,為試點(diǎn)企業(yè)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

  境內(nèi)代理銀行可以與境外參加銀行簽訂人民幣代理結(jié)算協(xié)議,為其開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶,代理境外參加銀行進(jìn)行跨境貿(mào)易人民幣支付。境內(nèi)代理銀行可以對(duì)境外參加銀行開(kāi)立的賬戶設(shè)定鋪底資金要求,并可為境外參加銀行提供鋪底資金兌換服務(wù)。境內(nèi)代理銀行可以依境外參加銀行的要求在限額內(nèi)購(gòu)售人民幣,境內(nèi)代理行的購(gòu)售限額由人民銀行確定。境內(nèi)代理銀行可以為在其開(kāi)有人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶的境外參加銀行提供人民幣賬戶融資,用于滿足賬戶頭寸臨時(shí)性需求,境內(nèi)代理行的融資額度與期限由人民銀行確定。

  境內(nèi)代理銀行需遵守人民幣貿(mào)易結(jié)算的有關(guān)規(guī)定,主要規(guī)定包括:

 。1)應(yīng)按規(guī)定將人民幣代理結(jié)算協(xié)議和人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

 。2)需按照反洗錢(qián)和反恐融資的有關(guān)規(guī)定,采取有效措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,妥善保存客戶身份資料和交易記錄,確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易的具體情況。

  (3)辦理購(gòu)售人民幣業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行購(gòu)售人民幣統(tǒng)計(jì)。

 。4)對(duì)于人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下涉及的國(guó)際收支交易,按照有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。同時(shí),按照外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的有關(guān)規(guī)定對(duì)人民幣跨境貿(mào)易項(xiàng)下涉及的居民對(duì)非居民的負(fù)債辦理外債登記,但不納入外債管理。

  (5)應(yīng)按人民銀行相關(guān)要求接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)并報(bào)送人民幣跨境收付信息。

  10、問(wèn):商業(yè)銀行如何進(jìn)行人民幣跨境清算?有哪些清算渠道可供選擇?

  答:人民幣跨境清算可自由選擇兩條路徑,一是通過(guò)香港、澳門(mén)地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行進(jìn)行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算;二是通過(guò)境內(nèi)商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行進(jìn)行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算。

  經(jīng)人民銀行和香港、澳門(mén)金融管理局認(rèn)可,已加入人民銀行大額支付系統(tǒng)并辦理港澳人民幣清算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行為港澳人民幣清算行(以下簡(jiǎn)稱“清算行”)。目前,香港地區(qū)的人民幣清算行是中國(guó)銀行(香港)有限公司,澳門(mén)地區(qū)人民幣清算行是中國(guó)銀行(澳門(mén))有限公司。

  11、問(wèn):開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)后,港澳人民幣清算行的作用有什么變化?

  答:港澳人民幣業(yè)務(wù)開(kāi)辦以來(lái),業(yè)務(wù)涉及存款、兌換、匯款、銀行卡、人民幣支票、人民幣債券等方面?缇迟Q(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)的推出,將擴(kuò)大清算行的清算業(yè)務(wù)范圍。清算行還可以向經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)納入試點(diǎn)范圍的境外國(guó)家和地區(qū),如港澳地區(qū)和東盟國(guó)家,提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和清算服務(wù)。

  人民銀行將根據(jù)《辦法》,與清算行重新簽署有關(guān)人民幣業(yè)務(wù)的清算協(xié)議,明確港澳人民幣清算行提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和清算服務(wù)的有關(guān)內(nèi)容。港澳人民幣清算行還可以按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定從境內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng)、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)兌換人民幣和拆借資金。

  12、問(wèn):境外企業(yè)人民幣資金短缺時(shí)能方便地獲得人民幣貿(mào)易融資嗎?

  答:境內(nèi)結(jié)算銀行可以在境外企業(yè)人民幣資金短缺時(shí)按照有關(guān)規(guī)定逐步提供人民幣貿(mào)易融資服務(wù)。

  13、問(wèn):試點(diǎn)企業(yè)的人民幣資金是否可以存放境外?

  答:為滿足企業(yè)實(shí)際要求,試點(diǎn)企業(yè)可以將出口人民幣收入存放境外,但應(yīng)通過(guò)境內(nèi)結(jié)算銀行向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

  貨物出口后210天時(shí),試點(diǎn)企業(yè)未將人民幣貨款收回境內(nèi)的,應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)其境內(nèi)結(jié)算銀行向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送該筆貨物的未收回貨款的金額及對(duì)應(yīng)的出口報(bào)關(guān)單號(hào),并向其境內(nèi)結(jié)算銀行提供相關(guān)資料。

  試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)選擇一家境內(nèi)結(jié)算銀行作為其跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的主報(bào)告銀行,由主報(bào)告銀行負(fù)責(zé)提示試點(diǎn)企業(yè)履行相關(guān)信息報(bào)送和備案義務(wù)。

  14、問(wèn):為推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算,人民銀行與港、澳金融管理局建立了何種合作機(jī)制?

  答:為做好內(nèi)地與港澳之間通過(guò)清算渠道進(jìn)行的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作,人民銀行會(huì)與香港金融管理局、澳門(mén)金融管理局簽訂合作備忘錄,明確各自的監(jiān)管職責(zé)范圍,對(duì)港澳銀行辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和清算進(jìn)行監(jiān)管并相互配合。

  人民銀行行長(zhǎng)周小川和香港金融管理局總裁任志剛已于2009年6月29日簽署了補(bǔ)充合作備忘錄。與澳門(mén)金管局的相關(guān)備忘錄將視澳門(mén)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作進(jìn)程擇機(jī)簽訂。

  15、問(wèn):試點(diǎn)期間執(zhí)法檢查的具體規(guī)定是什么?

  答:試點(diǎn)期間,由人民銀行對(duì)境內(nèi)結(jié)算銀行、境內(nèi)代理銀行、試點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)境內(nèi)結(jié)算銀行、境內(nèi)代理銀行、試點(diǎn)企業(yè)違反有關(guān)規(guī)定的,依法進(jìn)行處罰。同時(shí),人民銀行將會(huì)同財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、外匯局等相關(guān)部門(mén)建立信息共享和管理機(jī)制,加大事后檢查力度,形成對(duì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作的有效監(jiān)管。


 

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