境內(nèi)結(jié)算銀行提供三項(xiàng)服務(wù) 境內(nèi)代理銀行提供四項(xiàng)服務(wù)

　　摘要：境內(nèi)代理銀行提供的服務(wù)包括：一是為境外參加銀行開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)；二要代理境外銀行進(jìn)行人民幣支付；三是提供人民幣購(gòu)售；四是提供人民幣賬戶(hù)融資。

　　2009年8月24日15時(shí)，人民銀行條法司司長(zhǎng)李波、財(cái)政部稅政司副司長(zhǎng)鄭建新、商務(wù)部財(cái)務(wù)司副司長(zhǎng)徐加愛(ài)、海關(guān)總署監(jiān)管司副司長(zhǎng)李偉、稅務(wù)總局貨物勞務(wù)稅司副司長(zhǎng)王振華和銀監(jiān)會(huì)政策法規(guī)部副主任王科進(jìn)接受中國(guó)政府網(wǎng)專(zhuān)訪，就“穩(wěn)步推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)”進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)解讀并回答網(wǎng)民提問(wèn)。

　　[網(wǎng)友tt1995]商業(yè)銀行如何為跨境人民幣結(jié)算提供服務(wù)？

　　[李波]為境內(nèi)企業(yè)提供服務(wù)的商業(yè)銀行，我們稱(chēng)之為境內(nèi)結(jié)算銀行；為境外商業(yè)銀行開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)的境內(nèi)商業(yè)銀行，稱(chēng)之為境內(nèi)代理行。當(dāng)然，一家銀行可以同時(shí)承擔(dān)兩種職能。境內(nèi)結(jié)算銀行提供的服務(wù)主要包括：一是貿(mào)易收付、二是貿(mào)易融資、三是代企業(yè)向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)備案。

　　境內(nèi)結(jié)算銀行在提供這些服務(wù)的過(guò)程中同時(shí)要履行三項(xiàng)義務(wù)：一是貿(mào)易真實(shí)性審核，要對(duì)貿(mào)易單證和人民幣收付的一致性進(jìn)行合理審核；二是要履行反洗錢(qián)和反恐融資義務(wù)；三是向有關(guān)部門(mén)提供跨境貿(mào)易人民幣收付的有關(guān)信息。比如《辦法》規(guī)定境內(nèi)結(jié)算銀行要接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，向這個(gè)系統(tǒng)提供跨境貿(mào)易有關(guān)的信息。同時(shí)《辦法》規(guī)定境內(nèi)結(jié)算銀行按照外匯局的規(guī)定要進(jìn)行國(guó)內(nèi)收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)和人民幣對(duì)外負(fù)債的登記。

　　境內(nèi)代理銀行提供的服務(wù)包括：一是為境外參加銀行開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)；二要代理境外銀行進(jìn)行人民幣支付；三是提供人民幣購(gòu)售；四是提供人民幣賬戶(hù)融資。

　　境內(nèi)代理銀行提供服務(wù)時(shí)要履行五方面的義務(wù)，具體包括：一是按規(guī)定將人民幣代理結(jié)算協(xié)議和人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)備案。二是按照反洗錢(qián)和反恐融資的有關(guān)規(guī)定，采取有效措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易的具體情況。三是按稅務(wù)部門(mén)的要求，依法向稅務(wù)部門(mén)提供試點(diǎn)企業(yè)有關(guān)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的數(shù)據(jù)、資料。四是辦理購(gòu)售人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行購(gòu)售人民幣統(tǒng)計(jì)。五是按人民銀行相關(guān)要求接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)并報(bào)送人民幣跨境收付信息。